汇丰控股 (0005.HK) 拨备增6倍 次季少赚82%
文章分类: 港股行情
标签: 英国脱欧 汇丰银行 汇丰控股 国际银行股 经济衰退 银行股 疫情影响 第二季业绩 预期信贷损失 邵伟信 祈耀年 地缘政治风险 利率下降 股息政策 暂停股息
发布时间: 2020-8-4
全球疫情流行，利率下降，地缘政治风险上升以及市场波动加剧，严重打击了汇丰银行（0005.HK）第二季度业绩。基准净利息收入下跌11.2％至68.97亿美元（约合537.96亿港元），仍在预期范围内；但是，税前利润同比下降82.4％，至10.89亿美元（约合84.94亿港元），远低于市场预期的60％的跌幅和66.27％的环比跌幅。其中，与市场估计的最大差距是预期的信贷损失（ECL），上一季度该数字达到38.32亿美元，比去年同期大幅增长590.4％，远低于预期的380％。
关于减值的大幅增加，汇丰银行财务总监邵伟信（Ewen Stevenson）解释说，这是由于平均经济预测与第一季度相比有所下降。该集团还将全年预期信贷损失（ECL）提高至80亿美元至130亿美元（约合624亿美元至1014亿美元）。港元），高于第一季度预测的70至110亿美元。
业绩不佳导致汇丰银行的抛售压力在下午激增。股价下跌5.72％，至32.95元，跌破2009年3月上旬的“海啸价格” 33元。下午约3:24，以33元的价格出现了上千个买单， “血肉长城”涉及300万股。该股仍下跌4.4％，收于33.4元。英国伦敦股票也被抛售，收盘下跌2.9％，折合港元报收于33.6元人民币，比香港高0.6％。
剔除市场波动和汇率和利率等一次性因素，汇丰第二季度经调整的税前利润下降56.9％，至25.93亿美元，也低于预期的中位数。
整个上半年，汇丰的预期信贷损失达到68.58亿美元，比去年同期增长了五倍，税前利润下降了65.1％，为43.18亿美元，净利润下降了76.7％，为19.77亿美元。
邵伟信（Ewen Stevenson）表示，第二季度，英国分隔银行业务（传统银行）面临着英国脱欧和疫情的双重打击。 ECL已达到14.5亿美元，情况最严峻。仍然有必要观察这一年的全球市场趋势，并指出130亿美元的上限预测已经反映了包括美国和亚洲在内的主要经济体的严重衰退。
展望下半年，邵伟信（Ewen Stevenson）认为港元利率将在7月份持续下降，市场预计美国的零利率环境将持续很长时间，这将对净利息收入不利。该集团的利率差异将在下半年进一步缩小。
关于股利分配，邵伟信表示，该集团拥有强大的资本水平，并希望尽快恢复股利支付。由于未来六个月仍存在许多不确定因素，它将继续保持业务稳定，并向英国审慎监管局（PRA）展示。该集团有能力向股东派发股息。
汇丰控股行政总裁祈耀年（Noel Quinn）补充说，现阶段他不愿向市场提供任何与股息有关的信息，但他强调，截至6月底，普通股权一级资本（CET 1）的比率为15％，并重申密切注意业务计划和中期财务目标的影响。影响力，同时审查未来的股息政策。
由于这次暂停股息是英国监管机构的要求，因此外界敦促汇丰银行（HSBC）审查英国总部的位置。祈耀年重申，今年年初，它表示无意审视总部选址，至今没有改变。
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